若是依旧无法说明其来历……
则可能涉嫌洗钱罪。
而在量刑上。
帮助合法化犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
“普通人的账户也要被监察？”
张清源等人听完洗钱罪，都瞪大了眼睛。
“还好我没什么钱，加起来也超不过二十万，应该和我无关。”
“小秦啊，那你更要担心了，你光是中奖就中了几千万，这不得被查啊？”
“二十万以下就没事？那我如果每个账号洗钱十九万，准备多个账号呢？”
“我感觉这个洗钱法有点不健全呢……”
“……”
紧接着。
众人各抒己见。
提出了各种看法，甚至认洗钱罪的规定不是很合理。
秦牧闻言。
嘴角抽了抽。
干脆耐着性子解释道：“不能这么算，按照刑法，只要提供了一个洗钱账户，便构成洗钱罪……”
普通人若是开多个账号……
必然会引起风险监控。
这也是防止某些资产遁入民间，消失不见。