王氏将黄柑拿在手上，说：“夫君可命人剥开黄柑，将一封书信藏在里面，传令万俟卨、罗汝楫设计害死岳飞父子，便可了解这桩心事。”秦桧大喜，便写了一封书信，放进剥好的黄柑里头，叫丫环用针线缝好，又换来心腹家人，吩咐说：“今晚无人之时，你暗暗将此柑子送去给万大人与罗大人，就说是我送给两位大人解渴的。还有，要两位大人阅后即焚，切记切记。”那人得令便去了。秦桧便笑对王氏说：“如此一来，即便以后要算账，也查不到我们身上的。”王氏笑说：“还是夫君聪明！”两人又饮酒作乐，谈笑风生。
却说此时，万俟卨、罗汝楫已将岳飞父子分开监禁，使父子不能相见。幸亏狱官倪完是个好人，他知道岳飞父子含冤受屈，便暗里默默照顾两父子。这天，倪完准备了两桌酒席，分别送到岳飞、岳云的监仓里，说：“今晚除夕夜，下官备了些酒菜，给元帅过岁。”岳飞谢过，便与倪完一同吃起来。吃了半晌，岳飞说：“多得倪兄弟关照，岳飞父子才能存活至今，请受岳飞一拜！”说罢便要跪下。倪完赶忙扶住，说：“元帅如此，叫小人如何受得起？”岳飞便说：“岳飞自知不免死在此处，只是有一事不能放心。就是我的兄弟牛皋、施全等人，如果知道我受害了，必然闹出事来。我这里有书信一封，请恩公收下，在我死后，麻烦恩公前往朱仙镇将它交给我的兄弟们。这样我就放心了。”倪完长叹，说：“元帅忠义，小人拜服。如果元帅真遭遇不测，我也不留恋这官职，带着家人回乡下做个闲人算了。小人家离朱仙镇不远，到时顺便将这封信送去便是了。”两个人长嗟短叹，喝着苦酒。
喝至半夜，忽有禁军走来，在倪完耳边说了几句。倪完听了眉头紧皱，差点哭出来。岳飞说：“果然要来了！”倪完便说：“朝廷有旨意下来，命元帅父子到风波亭接旨。”岳飞将此事说给岳云听，岳云便说：“可能皇上想起我两父子的功劳，赦免我们的罪过了！”岳飞口中说：“也许是吧！”其实心中怕岳云闹事，所以没有将真相说出，只一味安慰儿子，却将儿子一步步送上黄泉路。
且说两人来到风波亭，见到张俊手持圣旨在此等候。岳云暗暗与岳飞说：“来的是这个奸贼，恐怕是朝廷要杀我们头了。爹爹，我们何不杀出去，找那些狗官奸臣报仇？”岳飞喝道：“住嘴！君要臣死臣不得不死，大丈夫视死如归，有什么害怕的。我们且在阴曹地府等着，看那些奸臣如何有报应！”张俊在旁听了，奸笑道：“岳飞，你也是个明白事理的人。现在皇上传旨要赐你两父子一死，你们是自己动手，还是要我代劳？”岳飞冷眼扫了一下张俊，说：“我看你这奸贼能得意到几时？”于是长啸一声，拔剑自刎，当场身死。岳云凄苦，说了句：“爹爹等我，好有个同路人！”也自刎丧身。一时间，漫天飞霜，狂风大作，黑雾笼罩，飞沙走石。是年，岳飞三十九岁，岳云二十三。
倪完在狱中痛哭一场，暗暗买了两口棺木，收敛岳飞父子尸体。也不等天明，当夜收拾行李，带着家人出城去了。且说万俟卨、罗汝楫见岳飞已死，便连夜来到丞相府，向秦桧复命。秦桧大喜，夜半三更的办起宴席，直吃到天亮。
倪完不多日走到了朱仙镇，将岳飞遗书交给了牛皋、施全。得知岳飞、岳云身死，全营将士一齐痛哭，声震山河。牛皋当即便对众兄弟说：“大哥、侄儿被奸臣陷害，我等带兵杀上临安，将奸贼碎尸万段，为大哥报仇！”众人齐声说好，于是连夜穿上白盔白甲，以示为岳飞送葬而发兵。朱仙镇上百姓得知岳飞被害，哭声震天，家家拿出酒肉，犒劳讨伐奸贼的兵士。
大军不多日行至长江，当日，天朗气清。战船行至江心，忽然狂风大作，烟雾弥漫。空中出现两面旗帜，分明绣着“精忠报国”四个大字。但见岳飞、岳云站在云端，众人见了，个个在船头哭拜说：“大哥在天有灵，小弟们发兵为大哥报仇雪恨，望大哥保佑！”岳飞在云端直摇头摆手，要牛皋、施全等退兵，不许生事。牛皋正在气头上，哪管得那么多，只吩咐兵士速速开船渡江。只见岳飞怒容满面，大发雷霆，将手一挥，江面上顿时大浪滔天，卷翻了三四艘战船。余化龙掩面大哭，说：“大哥不准小弟们报仇，我们还有何颜面苟活于世上？”大吼一声，拔出宝剑，自刎身亡。何元庆也喊一声：“既然如此，我也跟哥哥去了罢！”举起大银锤，一锤敲碎自己头颅，归天去了。牛皋眼见如此，一时想不通，也“扑通”一声跳进江里了。众兵将说：“元帅既然不准我们报仇，我们便回乡过日子罢。”于是驶船登岸，各自收拾行李，依依惜别，纷纷散了。
只剩下施全、张显、王贵、赵云、梁兴、周青、吉青七人，还有三千八百常胜军留在原地。他们商议着找个去处，说了半天，决定还到太行山去驻扎，再图报仇之事。牛皋跳下长江，漂浮多时，却被师父鲍方救起。鲍方说：“痴儿！岳飞之死，冥冥中自有定数，你何必轻生？”便教他到太行山寻找众兄弟，再作打算。牛皋谢过师父救命之恩，便独自去了。
再说秦桧、王氏两个奸贼，害死了岳飞，但怕他家人报仇，于是定计，一不做二不休，假传圣旨去将岳飞一家斩草除根。圣旨下来，岳飞家人被押至临安，秦桧便想找个理由将他们全杀了。这时，韩世忠元帅与夫人梁红玉恰好进京面圣，听闻此事，大惊失色。梁夫人是个巾帼英雄，听罢便立即策马，直到秦桧府上。王氏出来迎接，梁夫人也不跟她多废话，只说：“快叫秦桧出来，本将军有事问他。”王氏见梁夫人怒容满面，披甲而来，便假意说：“夫君奉旨进宫去了，不知夫人有何指教？”梁夫人说：“不为别的，听说岳飞一门要被斩首，所以本将军亲自前来，叫他一齐入宫面圣，说清楚这事。”王氏说：“我家相公正为此事，入宫劝谏陛下，保存岳飞一门，至今未回。”又暗暗派人入书房通知秦桧，叫他先别转送行刑的假圣旨。梁夫人分明知道秦桧夫妇的奸计，便冷冷地说：“你叫你夫君小心点，如果岳飞一门被害，我就要你一家陪葬！”说罢转马而去。王氏听了这话，吓得一动也不敢动，过了半天才进去告知了秦桧。秦桧说：“梁红玉是个女中豪杰，他丈夫韩世忠又掌管天下兵马，惹他不起的。”王氏忙问如何是好，只见秦桧眉头一皱，计上心头，说：“为今之计，不如将计就计，把岳飞一门流放到云南去。云南原是梁王柴桂的地盘，岳飞当年枪挑梁王，他儿子柴排福接了班也当了梁王，整天说要杀岳飞为父报仇。我们就送岳飞家人到那里，来个借刀杀人，也好赚梁王一个人情。”王氏一听，大喜，连连称赞。
岳飞一家本来已押到刑场去了，后来获得赦免，但随即又将要被流放到云南，心中凄楚。次日，岳夫人按着狱官倪完留下的书信，找到了岳飞父子的棺木，匆匆地办了后事。全家正在祭奠之时，有附近的老百姓也过来同拜，又将秦桧如何谋害岳飞、岳云，万俟卨、罗汝楫如何严刑逼供，张俊如何行凶等事告诉了岳家家人。岳家家人这才知道岳飞父子受害的来龙去脉，一边听一边哭骂，岳夫人几次哭晕过去，只说：“此仇不共戴天，我岳家人生生世世咒骂此四贼！”之后，便随家人启程到云南去了。
过了多日，岳家一家来到了云南。梁王的儿子柴排福早接到秦桧的书信，便横刀立马在城外截住岳家人，说：“杀父之仇，不共戴天，姓岳的全部出来，待小王一一诛灭！”岳夫人便问：“将军是谁？杀父之仇又从何说起？”柴排福说：“我是梁王柴排福，当年岳飞在校场无端挑死我父，今天就来索命。”说着冲杀上来，砍翻了几个上来抵挡的岳家家丁。正在危急之时，只见一个老妇人冲出城门，叫喊道：“我儿，不要打了，不要打了。”梁王立刻下马，赶忙扶住妇人，说：“娘亲，等我为父报仇之后，就将岳家家人人头送到父亲坟上，了你一件心事。”那妇人连忙说：“我儿，不能误信奸臣，恩将仇报啊！”柴排福疑惑不解，便问：“岳家与孩儿有杀父之仇，母亲怎么反说恩将仇报？”妇人说：“孩儿不知。当年你爹爹怎会舍弃了王爷之位，去抢武状元？只因你爹听信了那时太行山金刀大王王善的谗言，要他里应外合，抢宋室江山。所以你父亲死后，王善起兵作乱，终难逃全军覆没的命运。你父亲在校场再三对岳飞威逼利诱，岳飞不从。如果当日你爹爹作出大逆不道的事，我们一家就性命休矣，孩儿今日怎得世袭王位？况且我听说岳飞一生为国为民，精忠报国。那秦桧卖国奸臣，孩儿又何苦听他，落得个一世骂名呢？”柴排福听后，说：“原来还有这么一段故事！幸亏母亲今日提醒，险些害了忠良。”于是向岳夫人跪地请罪，将岳家家人接到王府安顿住下。岳夫人连忙谢过，仰天抬头说：“这都是夫君积的阴德，在天保佑啊！”
却说临安城内，有王能、李直两个大户子弟，一直对奸臣当道嫉恶如仇。当年在城内到处派发岳飞冤单的，正是这二人。自从岳飞被害之后，二人身穿孝服，吃斋供佛，说：“当朝上下，沆瀣一气，狼狈为奸，哪里还有人为岳元帅伸冤。那阴间鬼神，无人间私情欲念，正直无私，必定能赏善罚恶。”于是到各处寺庙，诚心祈祷。如此两三年，却并没见有一点动静。二人又气又恼，于是变了相：逢庙便拆，逢神就骂。
又过了些日子，二人到钱塘观潮，走到一座神庙，写着“潮神庙”三字。李直说：“兄弟，我们什么鬼神都拜过了，唯独这潮神未曾拜过，何不一齐进去拜求拜求？”王能便说：“这潮神原是春秋战国时期的伍子胥。别的鬼神没有受过奸臣迫害，伍子胥却受过伯嚭的陷害，拜拜他可能有效。”于是二人同到潮神庙，哭道：“潮神啊潮神，你也受过奸臣的害。岳元帅如今为国为民，也深受此害，难道你毫不知觉么？”说着说着来了气，竟拿起砖头石块砸坏了伍子胥的神像，并说：“痛快！这才稍稍出了我二人胸中之气。”
于是两人又走回城内酒楼喝酒，哭一会，笑一会，尽说出心中的冤屈。二人不觉喝多，不胜酒力，竟伏案睡去了。迷迷糊糊中，二人忽然听到一声：“岳飞接旨！”便赶忙走上前去观看。二人看见宣读旨意之人，好生面熟，认了一会，忽然认出那就是潮神庙里面的伍子胥；又看到岳飞、岳云二人跪着接旨。伍子胥开读，听得王能、李直二人心花怒放、大呼过瘾。
要知伍子胥宣读的什么内容，请看下章。